Бесплатный звонок по РФ

8 (800) 550-53-52

Ижевск
ул. Промышленная, 4 +7 (3412) 63-77-44
ул. Гагарина, 81 +7 (3412) 69-43-33
УралБизнесЛизинг
Главная  →  Статьи  →  Как оформить лизинг на ИП?

Как оформить лизинг на ИП?

Часто малый бизнес не располагает достаточным количеством денежных средств на покупку оборудования или транспорта. Вывести деньги из оборота на покупку имущества или взять кредит не всегда возможно. И лизинг для ИП становится подходящим вариантом, чтобы получить имущество, необходимое для развития. Финансовая аренда по своей природе схожа с кредитными отношениями и может иметь «подводные камни», которые стоит учитывать при выборе лизингодателя.


Плюсы лизинга для ИП

На какие преимущества может рассчитывать предприниматель:


  • быстро получить в пользование интересующее имущество;

  • постепенно вносить оплату за пользование транспортом с возможностью редактировать график платежей с учетом сезонности и периода высоких продаж;

  • самостоятельно выбрать поставщика и предмет договора;

  • запустить лизинговый механизм без бизнес-плана и поручителей;

  • выкупить имущество после выплаты всех взносов;

  • не выплачивать налог за пользование имуществом до получения его в собственность.

Условия лизинга для ИП отличаются большей гибкостью по сравнению с кредитным договором. Для сотрудничества с лизинговой компанией предпринимателю потребуется минимальный пакет документов. В случае финансовых трудностей лизингодатели охотнее банков соглашаются на пересмотр графика платежей.


Минусы лизинга для ИП

Финансовая аренда часто выгодно отличается от кредита, но есть и отрицательные моменты, на которые стоит обратить внимание перед заключением сделки:


  1. Лизинговая компания может расторгнуть договор без возврата средств в случае нарушения условий сотрудничества (арендатор игнорирует обязанность о прохождении техосмотра, попадает в аварию или сдает авто в сублизинг без согласия собственника и т.п.).

  2. В договоре могут прописаны нежелательные ограничения. Например, при лизинге авто для ИП, которому нужен транспорт для регулярных перевозок, не подойдут условия с ограничением на годовой пробег.

  3. Финансовая аренда часто предполагает первый взнос (10-40% от стоимости транспорта). Иногда лизингодатели могут устанавливать максимальный платеж, что может быть затратно для малого бизнеса.

  4. Лизинговая сделка может сопровождаться дополнительными тратами в виде расходов на содержание имущества. Дорогостоящая техника обязательно должна быть застрахована. Поэтому лизинг грузовых автомобилей для ИП может обернуться значительными тратами.

  5. В случае необходимости предприниматель не может продать имущество, поскольку не является собственником. Но с согласия лизингодателя можно оформить сублизинг.

Все отрицательные стороны лизингового соглашения можно минимизировать, если сотрудничать с лизинговой компанией, которая идет на встречу своим клиентам и готова предложить гибкие условия сотрудничества.


Условия получения авто в лизинг

Чаще всего предприниматели заключают лизинговые сделки для получения в пользование авто. Для сотрудничества с лизинговой компанией необходимо соответствовать следующим требованиям:


  • возраст предпринимателя от 21 года;

  • ведение предпринимательской деятельности без убытков не менее 3 месяцев;

  • срок существования индивидуального предпринимательства не менее 6 месяцев (некоторые лизинговые компании увеличивают требование до 1 года).

Для заключения договора нужно подготовить пакет документов:


  • паспортные данные;

  • выписка из ЕГРИП, ОГРН, ИНН;

  • выписка по банковскому счету;

  • подтверждение уровня дохода.

Важно! Это минимальный пакет документов. Лизинговые компании могут запрашивать дополнительную информацию об арендаторе.


Как взять машину в лизинг для ИП: алгоритм

Для получения легковой или грузовой машины в лизинг для ИП нужно выполнить следующие шаги:


  1. Предприниматель выбирает подходящий транспорт и обращается в лизинговую компанию.

  2. Стороны оговаривают условия и заключают договор.

  3. Лизингодатель выкупает транспортное средство у продавца и передает арендатору.

  4. Арендатор эксплуатирует транспортное средство и перечисляет ежемесячные платежи.

  5. По истечению срока договора лизингополучатель выкупает имущество или возвращает собственнику.

Важно! Этап выбора транспорта существует не во всех сделках. Иногда проще сразу обратиться в лизинговую компанию, у которой есть поставщики-партнеры, и получить разные варианты для сотрудничества.


Можно ли приобрести авто в лизинг без НДС?

Часто налог на добавленную стоимость становится проблемой для предпринимателей при оформлении финансовой аренды. НДС выплачивают лизинговые компании как собственники имущества, но после заключения договора перекладывают эту обязанность на арендатора. Размер налога составляет 20%.

Стоимость НДС включается в ежемесячные платежи, и расходы на аренду могут не соответствовать ожиданиям ИП. Если предприниматель находится на УСН «доходы минус расходы», он может законно списать дополнительные затраты. Но предприниматели, выплачивающие налоги в режиме «доходы», не смогут уменьшить налоговую нагрузку.


Институт лизинга в России активно развиваются. Сегодня у бизнесменов есть возможность выбрать лизинговую компанию, которая предложит подходящие для сотрудничества варианты: лизинг для ИП без первоначального взноса или без НДС.


Если вас интересуют лизинговое соглашение, которое будет учитывать особенности вашего бизнеса, обращайтесь в компанию «УралБизнесЛизинг».


12.01.2024 Статьи

Мы используем файлы cookie, чтобы сделать работу с сайтом проще и удобнее. Подробную информацию можно прочитать здесь.

totop